“吸金王”骗局大起底——南宁市兴宁区检察院批准逮捕8名涉嫌非法吸收公众存款嫌疑人□平安广西网记者廖梦若通讯员李为霄以投资炒黄金和立体车库为幌子，以高额利息为诱饵，大肆吸收公共存款5000多万元。7月15日，南宁市兴宁区人民检察院以涉嫌犯非法吸收公众存款罪，批准逮捕犯罪嫌疑人许某、苏某、黎某等8人。出狱之后走邪道今年50多岁的许某早在20年前就从柳州来到南宁做贸易，但是他觉得正当生意赚钱太少又太慢，所以干起了诈骗的勾当。东窗事发后，于2000年被南宁市中级人民法院以犯诈骗罪，判处有期徒刑15年。服刑期间获得减刑，2010年许某得以刑满释放。然而，出狱后的他并没有安分守己，而是联合狱友和其他亲朋好友成立了广西安托公司（化名），表面上是继续做礼品等贸易生意，其实是在未经相关部门批准，没有任何金融、证劵方面经营许可的情况下，以投资香港某网络炒黄金平台，以及安托智能立体停车库两个项目为名，非法吸收他人资金。2012年初，黄金价格走势很好，为了获取更多的利润，安托公司的许某、苏某、黎某等几个股东研究决定：对外吸收公众存款，给固定的利息给手下的业务经理，让他们出去拉客户，有客户投资就有利差可赚。所谓的利差就是公司会以业务经理拉到款项的4%至5%为每个月给客户的利息，一般业务经理和客户谈判的时候都商量给2%至3%的利润，中间的利息差就是经理赚到的。除此之外，还有正常的提成，客户越多，业务经理的提成越高，而且业务经理的业绩达到一定的数量后，公司还会给额外奖励。高额利息为诱饵2015年4月，陈某通过母亲介绍认识了许某。许某自称，安托公司是香港某集团金融版块在中国内地的子公司，代表该集团在内地发展金融业务，公司主营国际现货黄金交易，客户投资的资金全部交由香港总公司打理，每月有丰厚的利息回报，利息也是由香港总公司将款打到安托公司后分发给客户。许某为了诱使陈某投资，打消她的疑虑，还特意邀请陈某前往香港某公司进行了所谓的考察。通过花言巧语和一系列豪华旅游，使陈某相信了安托公司有香港总公司的背景。于是，2015年5月，陈某与安托公司签订借款合同，她与父母一家三口共借款500多万元给安托公司。刚开始的时候，安托公司确实按合同约定支付40万元利息给陈某，但到2015年10月就停止发放利息了。今年5月合同期满后，安托公司也没有还本金给陈某。除了炒黄金，投资立体车库也是安托公司的主营业务。2015年6月，郭某通过亲戚介绍认识了安托公司业务经理潘某。潘某热情地向郭某介绍说，安托公司有个立体停车库项目很有前途，投钱到安托公司有很好的回报，不仅能享受到高月息，还能享受公司安排的免费出国旅游活动。在潘某的不断游说下，郭某信以为真，自2015年6月17日起，多次投钱到安托公司，共计30万元。 一开始，安托公司确实按合同约定支付郭某利息，但到今年2月就一直拖欠利息不给。今年6月合同期满后，郭某也没能拿回本金。郭某经过多方打听才知道，2015年底，许某和其妻子梁某在宾阳县租了一块地，对外声称是用做立体停车库的生产，但实际并没有投产，只是建了围墙，象征性地搞了一个奠基仪式而已。最终揪出“吸金王”许多像郭某一样的受害者经过调查后发现，安托公司借钱的时候根本没有还款履约的能力，他们通过潘某这样的公司业务经理，向社会上不特定的人进行宣传，以高息作为揽借的幌子，借钱目的就是要骗钱不还。在得知自己受骗后，郭某等35名受害者陆续到南宁市公安局兴宁分局举报。至今年7月1日，兴宁公安分局查实安托公司非法向社会公众变相吸储资金，总金额达5152.3万余元。那么这些吸收来的公众存款都去了哪里呢？原来从2010年10月开始，许某就在香港某网络平台上炒黄金，谁知越炒越亏，到处借钱都缓解不了这样的窘境。到2015年10月，许某共亏损8000多万元，安托公司吸收来的公众存款也都用来补这个漏洞了。案件移交到兴宁区检察院后，经承办检察官查明，犯罪嫌疑人许某、苏某、黎某等人非法以广西安托公司的名义，未经中国人民银行和银监会等国家金融管理部门的批准，以投资香港某网络炒黄金平台，以及安托智能立体停车库两个项目为名，向社会上不特定人群以以下方式进行宣传：通过制定宣传手册和画册，以使客户相信投资有高额回报，让客户放心投资；邀请投资大额的客户到香港旅游、参观香港某公司，以及到国外旅游进行推介宣传，从而鼓励客户多投资；在南宁市太阳广场设立立体停车场样板等方式，进行宣传，扩大影响力，骗取群众信任。承办检察官认为，安托公司非法向社会不特定公众变相吸储资金，数额巨大，其行为已触犯刑法第176条之规定，涉嫌犯非法吸收公众存款罪。7月15日，兴宁区检察院依法批准逮捕犯罪嫌疑人许某、苏某、黎某等8人。